Die Abkürzung YTD steht für „Year to date“. YTD bezeichnet den Zeitraum vom 1. Januar bis zum aktuellen Tag. Mit YTD können Ergebnisse in diesem Zeitraum gemessen und ausgewertet werden. Year to date kommt vor allem in der Finanzwirtschaft und bei der Renditebeurteilung von Anlagen zur Anwendung.

YTD Bedeutung für die Finanzwirtschaft

YTD bedeutet in der Finanzwirtschaft die Analyse von Zwischenabschlüssen. Diese Zwischenabschlüsse werden mit vergangenen Year to date Auswertungen verglichen, um die Performance des aktuellen Geschäftsjahres mit dem Vorjahr oder anderen Perioden zu vergleichen. Dadurch kann die finanzielle Lage besser eingeschätzt werden. Mit der Auswertung erhalten Manager den nötigen Handlungsspielraum, Trends rechtzeitig zu nutzen oder um Schwächen gegenzusteuern. Zudem ist es mit einer Year to date Analyse möglich, das eigene Unternehmen mit der Konkurrenz zu vergleichen.

Wertentwicklung von Anlagen Beurteilen mit Year to Date Performance

Die Kurse an der Börse unterliegen bekanntlich Schwankungen. Abhängig vom Wertpapier ist das Ausmaß der Schwankungen (Volatilität) stärker oder weniger stark ausgeprägt. Die Wertveränderungen des bisherigen Jahres können in der Year to Date Performance dargestellt werden. Hier werden die Kurse eines Wertpapieres vom Schlussstand des Vorjahres bzw. des 1. Januars des aktuellen Jahres bis zum aktuellen Kurs ausgewertet.
Durch die Auswertung der YTD-Rendite können Anleger erkennen, ob sich der Kurs seit dem Jahreswechsel im Allgemeinen im Plus oder im Minus befindet, bzw. wie die prozentuale Veränderung ist. So kann der Gewinn einer Investition seit Beginn des Jahres errechnet werden.

Year to Date Performance Beispiel
Um die Year to Date Performance und somit die Rendite zu berechnen, kann folgende Formel angewandt werden:

YTD-Rendite = (aktueller Kurs – Kurs 1. Januar) : Kurs 1. Januar x 100
Year to Date Performance Beispiel mit Zahlen:
YTD-Rendite = (50.000 – 40.000) : 40.000 x 100 = 25 %
Im obigen Beispiel hat sich der Kurs einer Aktie seit dem Jahresbeginn bis heute um +25 % verändert. Somit ist die Year-To-Date-Performance +25 %.

Bitte beachten Sie den Disclaimer und dass dieses Finanzlexikon auf keinen Fall das Gespräch mit einem qualifizierten Finanz-/ Anlageberater ersetzen kann!